El uso intensivo de las tecnologías de la información y las comunicaciones está cambiando de forma acelerada y profunda los mercados financieros. Estos cambios iniciaron hace media década, pero la pandemia lo aceleró todo. La industria FinTech, el enorme crecimiento del mercado de criptoactivos, el desarrollo de tecnologías SupTech y RegTech están transformando la forma en que ocurre el lavado de activos, y la manera en que nos enfrentamos a él. Este libro introduce al lector, de manera amigable y con un lenguaje claro, en los desafíos que conlleva esta innovación en la lucha contra el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva. Como tal, el libro no agota el tema, y no podría hacerlo. Mucho de lo que creemos saber hoy acerca de las nuevas modalidades de lavado de activos y financiación del terrorismo aún no tiene evidencia que permita confirmarlo, por lo que estamos en la frontera del conocimiento. Sin embargo, este libro ofrece muchos elementos de juicio para comprender el fenómeno y empezar a navegar en estas oscuras aguas a las que nos enfrentamos en esta cuarta revolución industrial.
- Portadilla
- Resumen
- Portadilla2
- Legal
- Autores
- Contenido
- El Sarlaft 4.0 en Colombia. Cambios y desafíos
- 1. Antecedentes
- 2. Objeto
- 3. Metodología
- 4. Diseño general de la investigación
- 4.1. Revisión y comparación normativa
- 4.2. Elaboración de encuestas
- 4.3. Mesas de discusión
- 5. Resultados de investigación
- 5.1. Encuesta
- 5.2. Mesas de discusión
- 5.2.1. Conocimiento del cliente y contrapartes
- Conocimiento del potencial cliente
- Conocimiento del cliente
- Conocimiento de contrapartes
- Medios verificables
- Desafíos en esta materia
- 5.2.2. Beneficiarios finales y pep
- Beneficiario finales y controlantes
- pep
- 5.2.3. Metodología de gestión del riesgo la/ft
- Matrices de riesgo
- Segmentación
- Efectividad de controles
- Contexto interno y externo
- Holística y multidimensionalidad
- 5.2.4. Riesgo jurisdiccional y control de transferencias
- Conclusiones
- Referencias
- El lavado de activos: un desafío de la industria de la tecnología financiera
- Introducción
- 1. Antecedentes de FinTech
- 2. Modalidades FinTech
- 3. Retos y desafíos de la industria FinTech en relación con el fenómeno del lavado de activos
- 3.1. Ausencia de regulación normativa en el nivel nacional frente a algunas modalidades de FinTech
- 3.2. Trazabilidad limitada y ausencia de identificación del usuario respecto de algunas operaciones FinTech como el crowdfunding
- 3.3. Alcance transnacional
- Conclusiones
- Referencias
- Criptoactivos, criminalidad cibernética y la/ft: aproximación a entornos regulatorios y situacionales de prevención de riesgos
- Introducción
- 1. Aproximación al concepto de criminalidad cibernética
- 1.1. La dimensión de la cibercriminalidad económica
- 1.2. La problemática del lavado de activos y el cibercrimen
- 2. Criptoactivos y la/ft
- 2.1. Los factores que favorecen el uso de los criptoactivos para propósitos de la/ft
- 2.1.1. La ausencia de regulación
- 2.1.2. El anonimato parcial de las transacciones
- 2.1.3. Sistema con vocación de universalidad
- 2.1.4. Facilidad de intercambio de criptoactivos
- 2.2. Identificación de casos relevantes
- 3. Aproximación a los escenarios regulatorios en materia de la/ft para las actividades asociadas a los criptoactivos
- 3.1. Actividades potencialmente regulables asociadas a los criptoactivos
- 3.2. Aspectos regulatorios de los criptoactivos en Colombia
- 3.2.1. Banco de la República
- 3.2.2. Superintendencia Financiera de Colombia
- 3.2.3. Consejo Técnico de la Contaduría Pública (ctcp)
- 3.2.4. dian
- 3.2.5. Proyectos de ley asociados a la regulación de los criptoactivos
- 3.2.6. Proyecto SandBox de la Superintendencia Financiera
- 3.3. Aproximación a un entorno de regulación de la/ft en las actividades de criptoactivos
- 4. La problemática de los esquemas regulatorios la/ft en la actividad de intercambio de bienes y servicios con criptoactivos y la aproximación a entornos situacionales de prevención del delito
- Conclusiones
- Referencias
- Cambio de paradigma en la inteligencia financiera desde el lavado de activos y financiación del terrorismo: ¿cuál es el futuro de las Financial Intelligence Sharing Partnership?
- Introducción
- 1. Reportes sobre lavado de dinero
- 2. Acciones desarrolladas
- 3. Hacia un enfoque basado en principios para el intercambio de información
- a. Liderazgo y confianza
- b. Claridad legislativa
- c. Gobernanza
- d. Tecnología
- e. Adaptabilidad y evolución
- Conclusiones
- Referencias
- Contraportada
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